金融大鳄、量子基金创始人索罗斯近日发出警告称，全球金融体系不仅丧失运作功能，而且濒临崩溃边缘。目前全球金融系统处在崩溃的“自我强化过程中”，其后果不堪设想，全球各国必须竭尽所能阻止金融系统朝崩溃方向迈进。欧美金融体系危机加重。
随着欧债危机的继续恶化，欧洲各国国债收益率飙升，公开融资变得愈加困难。因国债找不到买家，意大利、葡萄牙等欧洲国家正在向本国银行施压，要求本国银行继续购买或至少停止抛售本国国债。受债务危机和经济衰退的双重拖累，欧洲银行业成为欧洲经济体系中最大的受害者。
11月29日，标普下调了15家欧美大型银行信用评级。同日，国际评极机构穆迪也表示，将15个成员国的87家欧洲银行评级纳入负面观察名单，以反映欧元区政府不再支持银行业次级债务的可能性。
德意志银行大中华区首席经济学家马骏表示，欧洲的危机已经从开始的第一阶段即债务本身的问题，演进到现在的第二阶段——银行开始出现问题。随着危机的深化，大国或者相对健康的国家救助弱国的意愿在下降，债务危机本身也是一个迅速扩大的过程，救助的人均成本大幅度提高，导致救助的可行性下降。
“一旦欧洲银行业出现问题，紧密相连的全球金融体系将很难保持平静。 ”中国社科院金融所副所长殷剑峰认为，欧洲有着全球最大的离岸金融市场，各国金融机构均密切参与这一市场。一旦这个市场出现问题，全球特别是美欧日金融体系都将受到冲击。而且，欧洲银行大量介入美国本土企业的融资，如果欧洲银行倒下，将对美国企业乃至实体经济构成负面影响。许多欧洲银行参与美国抵押贷款及其它美元资产市场活跃，这些银行美元流动性吃紧极有可能导致其抛售持有的美元资产，从而引发美国金融市场振荡，进而辐射全球。为了避免全球金融市场灾难的来临，11月30日，美联储发布联合加拿大央行、英国央行、日本央行、欧洲央行和瑞士央行的行动声明，表示将采取协调行动缓解金融市场的紧张形势，即通过向市场注入美元流动性来降低欧洲银行业的美元融资成本。进入流动性紧缺怪圈
全球央行的集体行动预示着新一轮集体救市的来临，而且近三个月，英国、美国、印尼、巴西、俄罗斯、以色列、罗马尼亚和土耳其等11个国家，以及欧洲央行纷纷执行宽松的货币政策。
然而，由于欧洲金融系统之间互相渗透，随着欧债危机加重，各国之间风险敞口逐步扩大，由于国债的低风险，欧洲各大银行大量增持了政府债券头寸。危机的蔓延则导致银行流动性日益吃紧。全球金融体系陷入流动性紧缺怪圈，究其原因，金融危机后”欧、美央行为刺激经济复苏进行的量化宽松使其资产负债表上国债和金融机构债务大增，然而银行因经济疲弱而惜贷使得大量资金沉积在央行。
欧洲银行近期陆续公布的三季报显示，大幅的主权债务减记已对欧洲银行业的资产负债表产生重大影响。法国巴黎银行三季报显示，公司三季度实现净利润5.41亿欧元，同比大降72%。德国第二大银行德国商业银行三季报也显示，因对希腊债务减记损失7.98亿欧元，该行第三季度亏损8.55亿欧元。
殷剑峰表示，欧洲银行业的长期健康还要回到欧元区的实体经济和基本面上来，市场信心的持续也需要看欧洲特别是法德领导人能否尽快出台可信协议，就推出欧元债券或构建欧元区财政联盟达成一致。
但在怎么拯救欧元上，德法领导人始终难以达成一致意见，对于德国总理默克尔而言，拯救欧元的过程就是一场“超级马拉松”，需要数年光阴。而对法国总统萨科齐来讲，他希望欧洲央行能够出面做“最后一根稻草”拯救欧元，从而迅速给旷日持久的欧债危机划上句号。
