近一段时期，记者接到读者来电，反映在钢材经营活动中不断遭遇票据诈骗。记者在走访众多钢贸企业后，发现造成钢市骗局多发的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。记者兵分几路，对票据诈骗案件进行了深入调查。
现象：钢贸行业兴起票据诈骗潮
“现在的诈骗犯越来越多，也越来越聪明了，作案手段花样百出。”从事钢材贸易的上海业宝物资有限公司徐煌辉告诉本报记者。记者从多位市场人士处得到消息，随着钢贸行业的景气度降低，行业内一股票据诈骗潮开始兴起。
8月19日，上海市、周宁县公安局发布联合追逃公告，对被上海警方立案上网追逃的33名周宁籍逃犯进行敦促通报。记者发现，在周宁县公安局发布的公告中，有27人涉及票据诈骗案、虚开增值税案、合同诈骗案，且多数集中发生在上海松江地区。
据知情人士透露，上述人多数从事钢贸行业。记者就此向周宁县公安局核实，对方以需要向上级请示为由，婉拒采访。钢铁贸易在经营中处处垫付资金，涉及票据交易较为常见。票据正在被越来越多的不法之徒利用，成为实施诈骗的载体。
上海肖冶实业有限公司副总经理傅正钱对记者介绍说：“诈骗的手段五花八门，空头支票、假支票、假汇票、假本票、私刻公章、伪造印鉴、皮包公司等都是司空见惯的诈骗手段。”
据了解，犯罪分子通过伪造、变造银行票据，或在真实票据的基础上克隆一张或几张银行票据，然后到银行申请贴现或进行诈骗活动。或者将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为作案手段。
上海市某商业银行的经理向记者讲述了一则最近发生的故事。该行工作人员日前接到某客户的一张承兑汇票，客户申请对汇票解付，工作人员查询之后发现，该承兑汇票“只能抵押，不能解付”。事后才了解到，对方以此承兑汇票为抵押，要求该客户为其垫资500多万元，到解付日期，自己到银行解付手续。没想到该承兑汇票并不能解付。
“诈骗分子首先会注册一个公司，但都不会用自己的名字作为公司法人或股东。”徐煌辉告诉记者，“他们在钢材贸易群里，发布现货资源，以低于市场价格挂牌。低价资源诱惑很大，自然有人上钩。采购方兴高采烈的用网银划完款，等侍提货、转货存。却殊不知，对方已经人间蒸发了。”
据了解，目前圈内盛传的上海一位23岁的年轻钢贸商跳楼身亡的原因就是因为被诈骗。票据诈骗正在成为钢贸圈内的一颗毒瘤。“最让人头疼的是有些票据真假难辨，防不胜防，做钢贸生意还是小心谨慎为妙。宁可不做生意，也不能上当受骗，否则后果不堪设想。”傅正钱说。
上海碧海物资有限公司副总经理余彩兵也告诉记者：“以往接到大宗货物的订单，我们都无比的兴奋。如今不同了，高兴之余，更多的是小心谨慎。”
透视：诈骗频出背后
本报记者在走访众多钢贸企业后，发现造成“票据诈骗”频频发生的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。
警惕意识逐渐降低
当前钢贸行业生意惨淡，信贷又步步紧缩，资金链就像系在钢铁贸易商脖子上的套索，越勒越紧。
但这些企业又不得不维持一定的业务量和资金周转率，从而急于做成几笔生意。“一些企业宁可不赚钱或每吨赚20元都要出货。”常年在钢市调研的资深观察员黄年生说，水龙头(银行信贷)关紧了，问题也就暴露出来，感觉现在的贸易商都绷得很紧。此时，许多企业开始违反风险防范规则，甚至以放弃风险防范措施为条件以达到交易的目的。
如该让购货方提供担保而不要求对方提供担保，对交易方的资质及背景该调查的不调查。这使得一些企业“先前的警戒心大大降低”，钢铁行业资深研究员黄世益认为，这给一些票据诈骗者留下了可乘之机。
骗子正是利用企业急于求成和为争抢生意而互相隐瞒信息的心理及自身容易甩身躲避债务的特点，利用各种手段拉走钢材，开具虚假支票，然后“人间蒸发”。对于这种急于与客户成交的心理，在上海“钢领”一家钢贸公司工作的业务员陈女士，深有体会。她说：“我们底薪1800元/月左右，其他都是靠提成来增加收入。行情好的时候提成能拿到3万多，现在钢材行情很差，吃了好几个月底薪了。为了提高收入，每遇到一笔业务，我们恨不得赶快拿下。”
陈女士说，她的许多同事也都是这么想的。这反而也给票据诈骗者留下了机会。黄世益建议钢贸企业要提高防范意识。他说，越是在行情差的时候，越要坚持公司严格的管理制度，避免急于求成，坚持“款到发货”。尤其是突然有大笔的订单，对对方的信资情况必须要了解清楚。
汇票盛行显露风险
钢铁贸易是一个高风险行业。由于钢贸商对钢厂提货需要付全款、对下游企业客户开出应收款，在经营中处处垫付资金，动辄上百万，涉及票据交易较为常见。“钢贸行业垫资行为本就司空见惯。”上海肖冶实业有限公司副总经理傅正钱告诉本报记者。每当企业无力及时偿还银行贷款时，往往会通过各种渠道向其他企业短期借款周转、赊购钢材等，或直接向担保公司临时贷款。于是就形成了企业与客户之间，企业与银行之间频繁地发生借贷关系，“这就给赖账者和利用票据诈骗者提供了便利条件。”
在行业资金链条紧张的情况下，承兑汇票已然成为一种重要的融资手段。由中国投资担保有限公司控股的某商务公司市场部经理李毅对本报记者如实说，一旦企业资金链紧绷时，涉及票据交易尤其是承兑汇票就会越来越多。
据了解，在中国国内的贸易中，承兑汇票分银行承兑汇票与商业承兑汇票两种。这两种汇票都是一种远期付款的形式。“我们公司前几天花300万保证金，开了张1000万的银票，贴票后拿到900多万。这相当于向银行借了3~6个月的短期借贷。”上海一家钢贸公司的财务人员徐益炯说。
票据融资的流行同样让许多犯罪分子看到了机会。由于票据更方便融资，很多客户在支付结算时都要求汇票方式。而汇票的承兑期一般较长，有些犯罪分子鼓吹自己和银行系统关系优良，一旦巨额汇票转交给他，犯罪分子常常会在贴现后不见踪影。
